北京13项监管措施反洗钱反诈骗

13北京反洗钱诈骗监管措施

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北京银监局近日发布《关于加强银行卡风险防控的监管意见》,针对当前银行卡业务面临的电信诈骗,诈骗和轻率信用卡授权等突出风险,引入了13项具体监管措施,有效保护了合法权益。金融消费者。

根据意见,13项具体措施主要包括防范银行卡开户风险,严格信用卡信用管理,加强银行卡交易监管,注重防范洗钱,电信网络新型犯罪等风险。

意见通过细化操作规范和业务原则,监督商业银行在帮助持卡人主动防范欺诈风险等方面积极履行更多的社会责任。例如,商业银行应该根据实际需要,说服客户通过柜台,网上银行,手机银行等渠道设置银行卡“账户安全锁”,锁定交易场所,时间,类型等参数。对于股票银行卡,他们应该主动告知客户他们是及时相关的,没有海外交易需求。关闭海外贸易管理局等。

鉴于近期市场上各类银行卡业务的无序竞争,意见强调严禁通过竞争性礼品,竞争性折扣,加码优惠及其他银行卡促销手段进行恶性竞争。相关的约束业务。

它还首次引入了“智能风控”的概念,明确鼓励商业银行引入外部可靠数据,如个人信用信息,电信运营商,社会保障,公积金,税务证明,ETC数据部等。运输等,利用“大数据+模型”技术,不断完善银行卡风险管理体系。